黑龙江省人民政府关于印发黑龙江省耕地占用税实施办法的通知
黑龙江省人民政府
黑龙江省人民政府关于印发黑龙江省耕地占用税实施办法的通知
黑政发〔2008〕88号
各市（地）、县（市）人民政府（行署），省政府各直属单位：
《黑龙江省耕地占用税实施办法》业经省政府第十二次常务会议讨论通过，现印发给你们，请认真贯彻执行。
二○○八年十一月三日
黑龙江省耕地占用税实施办法
第一条 为了合理利用土地资源，加强土地管理，保护耕地，规范耕地占用税征收管理，根据《中华人民共和国耕地占用税暂行条例》（国务院令第５１１号）及《中华人民共和国耕地占用税暂行条例实施细则》（财政部、国家税务总局令第４９号）规定，结合我省实际，制定本办法。第二条 在本省行政区域内，占用耕地和林地、牧草地、农田水利用地、养殖水面以及渔业水域滩涂等其他农用地建房或者从事非农业建设的单位或者个人，为耕地占用税的纳税人，应当依照本办法规定缴纳耕地占用税。
（一）本办法所称耕地，是指用于种植农作物的土地。
（二）本办法所称林地，包括有林地、灌木林地、疏林地、未成林地、迹地、苗圃等，不包括居民点内部的绿化林木用地，铁路、公路征地范围内的林木用地，以及河流、沟渠的护堤林用地。
（三）本办法所称牧草地，包括天然牧草地和人工牧草地。
（四）本办法所称农田水利用地，包括农田排灌沟渠及相应附属设施用地。
（五）本办法所称养殖水面，包括人工开挖或者天然形成的用于水产养殖的河流水面、湖泊水面、水库水面、坑塘水面及相应附属设施用地。
（六）本办法所称渔业水域滩涂，包括专门用于种植或者养殖水生动植物的江、河、湖水潮浸地带和滩地。
（七）本办法所称建房，包括建设建筑物和构筑物。农田水利占用耕地的，不征收耕地占用税。
（八）本办法所称单位，包括国有企业、集体企业、私营企业、股份制企业、外商投资企业、外国企业以及其他企业和事业单位、社会团体、国家机关、部队以及其他单位。
（九）本办法所称个人，包括个体工商户以及其他个人。
第三条 占用园地建房或者从事非农业建设的，视同占用耕地征收耕地占用税。本办法所称园地，包括花圃、果园、场院、城镇草坪绿地、农村居民房前屋后超出规定宅基地面积范围的园田地。
第四条 纳税人临时占用耕地，应当依照本办法的规定缴纳耕地占用税。纳税人在批准临时占用耕地的期限内恢复所占用耕地原状的，全额退还已经缴纳的耕地占用税。本办法所称临时占用耕地，是指纳税人因建设项目施工、地质勘查等需要，在一般不超过２年内临时使用耕地并且没有修建永久性建筑物的行为。
第五条 因污染、取土、采矿塌陷等损毁耕地的，比照本办法第四条规定的临时占用耕地的情况，由造成损毁的单位或者个人缴纳耕地占用税。超过２年未恢复耕地原状的，已征税款不予退还。
第六条 纳税人占用耕地或其他农用地，应当在耕地或其他农用地所在地申报纳税。
第七条 经申请批准占用耕地的，纳税人为农用地转用审批文件中标明的建设用地人；农用地转用审批文件中未标明建设用地人的，应要求申请用地人举证实际用地人，纳税人为实际用地人；实际用地人尚未确定的，纳税人为用地申请人。
本办法所称实际用地人，是指市、县人民政府按照国务院、省人民政府和设区的市人民政府批准的各类农用地转用方案，组织实施农用地转用供地后，确定的具体用地单位或者个人。
未经批准占用耕地的，纳税人为实际用地人。
第八条 耕地占用税以纳税人实际占用的耕地面积为计税依据，按照规定的适用税额一次性征收。
本办法所称实际占用的耕地面积，包括经批准占用的耕地面积和未经批准占用的耕地面积。
耕地占用税计税面积核定的主要依据是农用地转用审批文件，必要时可实地勘察。纳税人实际占地面积（含受托代占地面积）大于批准占地面积的，按实际占地面积计税；实际占地面积小于批准占地面积的，按批准占地面积计税。
第九条 市（地）及县（市、区）行政区域耕地占用税的具体适用税额，按照《黑龙江省各县（市、区）耕地占用税适用税额表》（附后）执行。
第十条 占用基本农田的适用税额，在当地适用税额的基础上提高５０％。本办法所称基本农田，是指依据《基本农田保护条例》划定的基本农田保护区范围内的耕地。
第十一条 对于占用林地、牧草地、农田水利用地、养殖水面以及渔业水域滩涂等其他农用地建房或者从事非农业建设的，具体适用税额按照当地适用税额的８０％执行。
第十二条 经批准占用耕地的，耕地占用税纳税义务发生时间为纳税人收到土地管理部门办理占用农用地手续通知的当天。
未经批准占用耕地的，耕地占用税纳税义务发生时间为纳税人实际占用耕地的当天。
第十三条 下列情形免征耕地占用税：
（一）军事设施占用耕地；
（二）学校、幼儿园、养老院（含复员退伍军人光荣院）、医院占用耕地。
（三）农村因灾倒塌房屋，异地恢复重建占用耕地。
（四）经各级政府批准建设的灾民避难场所占用耕地。
本办法规定免税的军事设施，具体范围包括：
１．地上、地下的军事指挥、作战工程；
２．军用机场、港口、码头；
３．营区、训练场、试验场；
４．军用洞库、仓库；
５．军用通信、侦察、导航、观测台站和测量、导航、助航标志；
６．军用公路、铁路专用线，军用通信、输电线路，军用输油、输水管道；
７．其他直接用于军事用途的设施。
本办法规定免税的学校，具体范围包括县级以上人民政府教育行政部门批准成立的大学、中学、小学、学历性职业教育学校以及特殊教育学校。学校内经营性场所和教职工住房占用耕地的，按照当地适用税额缴纳耕地占用税。
本办法规定免税的幼儿园，具体范围限于县级人民政府教育行政部门登记注册或者备案的幼儿园内专门用于幼儿保育、教育的场所。
本办法规定免税的养老院，具体范围限于经批准设立的养老院内专门为老年人提供生活服务的场所。
本办法规定免税的医院，具体范围限于县级以上人民政府卫生行政部门批准设立的医院内专门用于提供医护服务的场所及其配套设施。医院内职工住房占用耕地的，按照当地适用税额缴纳耕地占用税。
第十四条 铁路线路、公路线路、飞机场跑道、停机坪、港口、航道占用耕地，减按每平方米２元的税额征收耕地占用税。
本办法规定减税的铁路线路，具体范围限于铁路路基、桥梁、涵洞、隧道及其按照规定两侧留地。专用铁路和铁路专用线占用耕地的，按照当地适用税额缴纳耕地占用税。
本办法规定减税的公路线路，具体范围限于经批准建设的国道、省道、县道、乡道和属于农村公路的村道的主体工程以及两侧边沟或者截水沟。专用公路和城区内机动车道占用耕地的，按照当地适用税额缴纳耕地占用税。
本办法规定减税的飞机场跑道、停机坪，具体范围限于经批准建设的民用机场专门用于民用航空器起降、滑行、停放的场所。本办法规定减税的港口，具体范围限于经批准建设的港口内供船舶进出、停靠以及旅客上下、货物装卸的场所。
本办法规定减税的航道，具体范围限于在江、河、湖泊、港湾等水域内供船舶安全航行的通道。
第十五条 农村居民占用耕地新建住宅，按照当地适用税额减半征收耕地占用税。
本办法规定减税的农村居民占用耕地新建住宅，是指农村居民经批准在户口所在地按照规定标准占用耕地建设自用住宅。农村居民经批准搬迁，原宅基地恢复耕种，凡新建住宅占用耕地不超过原宅基地面积的，不征收耕地占用税；超过原宅基地面积的，对超过部分按照当地适用税额减半征收耕地占用税。
第十六条 在耕地占用税征管职能未划转到地税部门之前，我省耕地占用税由各级财政部门负责征收管理。
第十七条 农村烈士家属（包括农村烈士的父母、配偶和子女）、残疾军人（凭残疾军人证）、鳏寡孤独（凭五保供养证）以及革命老根据地、少数民族（仅限鄂伦春、赫哲、达斡尔、柯尔克孜、锡伯、鄂温克、蒙古族等７个少数民族）聚居区和边远贫困山区生活困难的农村居民，在规定用地标准以内新建住宅缴纳耕地占用税确有困难的，由纳税人提出申请，经所在地乡（镇）人民政府审核，报县级人民政府批准后，到当地财政征收机关办理免税手续，予以免征耕地占用税。
第十八条 建设直接为农业生产服务的生产设施占用林地、牧草地、农田水利用地、养殖水面以及渔业水域滩涂等其他农用地的，不征收耕地占用税。本办法所称直接为农业生产服务的生产设施，是指直接为农业生产服务而建设的建筑物和构筑物。具体包括：储存农用机具和种子、苗木、木材等农业产品的仓储设施；培育、生产种子、种苗的设施；畜禽养殖设施；木材集材道、运材道；农业科研、试验、示范基地；野生动植物保护、护林、森林病虫害防治、森林防火、木材检疫的设施；专为农业生产服务的灌溉排水、供水、供电、供热、供气、通信基础设施；农业生产者从事农业生产必需的食宿和管理设施；其他直接为农业生产服务的生产设施。
第十九条 对于免征或者减征耕地占用税后，纳税人改变原占地用途，不再属于免税或者减税情形的，应自改变用途之日起３０日内，按改变用途的实际占用耕地面积和当地适用税额补缴耕地占用税。
第二十条 各级财政部门应加强耕地占用税的减免管理，继续完善耕地占用税的减免税管理程序，落实减免税备案制度，并定期对减免税政策执行情况进行检查。
第二十一条 各级国土资源部门应在提供耕地占用信息等方面，协助财政征收机关加强耕地占用税征收管理。在通知单位或者个人办理占用耕地手续时，应当同时通知耕地所在地同级财政机关。获准占用耕地的单位或者个人应当在收到国土资源部门的通知之日起３０日内缴纳耕地占用税。国土资源部门凭耕地占用税完税凭证或者免税凭证和其他有关文件发放建设用地批准书。
第二十二条 各级政府要切实加强对耕地占用税征管工作的领导，稳定财政部门征管队伍。各级财政部门要与有关部门搞好配合，切实加强耕地占用税征管工作，加大对以前年度拖欠税款的追缴力度，确保国家税收及时足额入库，促进地方经济又好又快发展。
第二十三条 耕地占用税的征收管理，依照《中华人民共和国税收征收管理法》、《中华人民共和国耕地占用税暂行条例》、《中华人民共和国耕地占用税暂行条例实施细则》和本办法的规定执行。
第二十四条 各地要制定本地区耕地占用税举报案件的接报管理办法，明确接报责任人的工作职责和立案查处程序。接报占地面积在３０亩以上的案件，应于初步核实后７日内向省级征收机关报告；接报占地面积在１０００亩以上的案件，应逐级上报国家。具体举报奖励办法由省财政厅另行制定。
第二十五条 ２００８纳税年度起，耕地占用税依照本办法计算缴纳。１９８７年１０月３日省政府发布的《黑龙江省实施〈中华人民共和国耕地占用税暂行条例〉办法》（黑政发１９８７〕１１９号）同时废止。
对于２００７年１２月３１日前，经国土资源部门批准占用的耕地或其他农用地，在今年补办占用耕地手续的，仍按原适用税额标准征税；未经批准占用的耕地或其他农用地，在今年补办占用耕地手续的，按照新的适用税额标准征税。
中国银行业监督管理委员会外资金融机构行政许可事项实施办法
中国银行业监督管理委员会
中国银行业监督管理委员会令
2006年第4号
《中国银行业监督管理委员会外资金融机构行政许可事项实施办法》已经2005年11月10日中国银行业监督管理委员会第40次主席会议通过。现予公布，自2006年2月1日起施行。
主席 刘明康
二○○六年一月十二日
中国银行业监督管理委员会
外资金融机构行政许可事项实施办法
第一章 总 则
第一条 为规范中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构对外资金融机构的行政许可行为，明确行政许可事项、条件、操作流程和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政许可法》、《中华人民共和国外资金融机构管理条例》等法律、行政法规及国务院有关决定，制定本办法。
第二条 本办法适用于《中华人民共和国外资金融机构管理条例》和《外资金融机构驻华代表机构管理办法》规定的独资银行、合资银行、独资财务公司、合资财务公司、外国银行分行和外资金融机构驻华代表机构。
本办法所称外资法人机构是指独资银行、合资银行、独资财务公司和合资财务公司。
第三条 银监会及其派出机构依照本办法和《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》，对外资金融机构实施行政许可。
第四条 外资金融机构下列事项应经银监会及其派出机构行政许可：机构设立、机构变更、机构终止、调整业务范围、增加业务品种和高级管理人员任职资格等。
第五条 本办法要求提交的资料， 除年报外，凡用外文书写的，应当附有中文译本。以中文或英文以外文字印制的年报应附中文或英文译本。
第六条 本办法要求提交的资料，如要求由授权签字人签署，应一并提交该授权签字人的授权书。
本办法要求提交的营业执照复印件或其他经营金融业务许可文件复印件、授权书、外国银行对其中国境内分支机构承担税务和债务责任的担保书、所在国家或地区主管当局的意见书（函），应经所在国家或地区认可的机构公证或经中华人民共和国驻该国使馆、领馆认证，但中国工商行政管理机关出具的营业执照复印件除外。
第二章 机构设立
第一节 独资银行、合资银行设立
第七条 独资银行、合资银行的注册资本最低限额为3亿元人民币等值的自由兑换货币。注册资本应当是实缴资本。
银监会根据独资银行、合资银行的业务范围和审慎监管的需要，可以提高其注册资本的最低限额。
第八条 设立独资银行、合资银行，应当具备下列条件：
（一）独资银行投资人或合资银行外国合资者为金融机构；
（二）独资银行惟一股东或最大股东必须是商业银行，资本充足率不低于8%；合资银行外方惟一股东或外方最大股东必须是商业银行，资本充足率不低于8%；
（三）独资银行惟一股东或最大股东必须在中国境内已经设立代表机构2年以上；合资银行外方惟一股东或外方最大股东在中国境内已经设立代表机构；合资银行外方惟一股东或外方最大股东若为香港银行或澳门银行，则不需先设立代表机构；在中国境内已经设立的代表机构是指受银监会监管的代表机构；
（四）独资银行惟一股东或最大股东、合资银行外方惟一股东或外方最大股东提出设立申请前1会计年度末的总资产不少于100亿美元；独资银行惟一股东或最大股东、合资银行外方惟一股东或外方最大股东若为香港银行或澳门银行，则提出设立申请前1会计年度末的总资产不少于60亿美元；
（五）独资银行投资人或合资银行外国合资者所在国家或地区有完善的金融监督管理制度，并且独资银行投资人或合资银行外国合资者受到所在国家或地区有关主管当局的有效监管；
（六）独资银行投资人或合资银行外国合资者所在国家或地区有关主管当局同意其申请。
第九条 设立独资银行、合资银行，申请人还应满足以下审慎性条件：
（一）具有合理的法人治理结构；
（二）具有良好的持续经营业绩；
（三）按照审慎会计原则编制财务报告，且会计师事务所对申请前3年的财务报告持无保留意见；
（四）无重大违法违规记录，无不良信用记录；
（五）具有良好的行业声誉和社会形象；
（六）符合法律法规对金融业投资人的其他相关要求；
（七）银监会规定的其他审慎性条件。
第十条 设立独资银行、合资银行分为申请筹建和申请设立两个阶段。
第十一条 筹建独资银行、合资银行的申请，由银监会受理、审查和决定。
申请筹建独资银行、合资银行，应向银监会提交申请资料，并向拟设机构所在地银监会派出机构抄送申请资料。
拟设机构所在地银监会派出机构应当自收到申请资料之日起20日内向银监会提出书面意见。银监会应自收到完整申请资料之日起6个月内，作出批准筹建或不批准筹建（即《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第十三条所指“受理”或“不受理”）的决定。
第十二条 申请筹建独资银行、合资银行，申请人应提交下列申请资料：
（一）由出资各方董事长或行长（首席执行官、总经理）联名签署的致银监会主席的筹建申请书（函），筹建独资银行申请书（函）的内容至少包括拟设独资银行的名称、注册资本额和经营的业务种类，筹建合资银行申请书（函）的内容至少包括拟设合资银行的名称、合资各方名称、注册资本额、合资各方出资比例和申请经营的业务种类；
（二）可行性研究报告，内容至少包括申请人的基本情况、对拟设独资银行或合资银行市场前景的分析、未来业务发展规划、组织管理架构和开业后3年的资产负债规模与盈利预测；
（三）拟设独资银行或合资银行的章程；
（四）拟设合资银行合资经营合同；
（五）独资银行投资人或合资银行合资各方所在国家或地区有关主管当局核发的营业执照的复印件或其他经营金融业务许可文件的复印件；
（六）独资银行投资人或合资银行合资各方最近3年的年报；
（七）独资银行投资人或合资银行外国合资者所在国家或地区有关主管当局对其申请的意见书（函）；
（八）初次设立独资银行、合资银行的申请人所在国家或地区金融体系情况和有关金融监管法律法规规定；
（九）申请人的章程；
（十）申请人及其所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构与联营公司名单；
（十一）申请人反洗钱的制度或规定；
（十二）银监会要求提交的其他资料。
申请人向银监会提交的申请资料为一式两份，向拟设机构所在地银监会派出机构抄送的申请资料为一份。
第十三条 申请人自收到筹建批准文件之日起15日内到拟设机构所在地银监会派出机构领取设立申请表。独资银行、合资银行的筹建期为自领取设立申请表之日起6个月。申请人未在6个月内完成筹建工作，申请延长筹建期的，应在筹建期届满1个月前向所在地银监会派出机构，提交由拟设机构筹备组负责人签署的申请书（函），说明理由，并提供相关证明材料。拟设机构所在地银监会派出机构应自收到申请资料之日起15日内作出批准或不批准的决定，同时抄报上一级银监会派出机构和银监会。筹建延期的最长期限为3个月。
申请人应在前款规定的期限届满前提交设立申请；未提交的，筹建批准文件失效，由银监会注销筹建许可。
第十四条 拟设独资银行、合资银行完成筹建，可申请设立。独资银行、合资银行设立的申请，由拟设机构所在地银监会派出机构受理和初审验收、银监会审查和决定。
申请设立独资银行、合资银行，应向拟设机构所在地银监会派出机构提交申请资料。
拟设机构所在地银监会派出机构应自受理之日起30日内将申请资料、初审意见及验收意见报银监会，同时将初审意见及验收意见抄报上一级银监会派出机构。初审过程中，拟设机构所在地银监会派出机构应将验收结果书面通知申请人。验收不合格的，申请人可以在接到通知书之日起10日后向拟设机构所在地银监会派出机构重新提交设立申请。
银监会应自收到完整申请资料之日起30日内，作出批准或不批准的决定。
第十五条 申请设立独资银行、合资银行，应向拟设机构所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）拟设机构筹备组负责人签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）银监会规定的申请表；
（三）经申请人授权签字人签署的拟任董事长、行长（首席执行官、总经理）的名单、简历、身份证明复印件和学历证明复印件；
（四）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（五）法定验资机构出具的验资证明；
（六）安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料；
（七）银监会要求提交的其他资料。
第十六条 独资银行、合资银行经批准设立的，应在收到设立批准文件并领取金融许可证后，到工商行政管理机关办理登记，领取营业执照。
独资银行、合资银行应当自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，应在开业期限届满1个月前向拟设机构所在地银监会派出机构提出开业延期申请。拟设机构所在地银监会派出机构在接到书面申请之日起15日内作出是否批准的决定。开业延期的最长期限为3个月。
独资银行、合资银行未在前款规定期限内开业的，设立批准文件失效，由银监会注销设立许可，收回其金融许可证，并予以公告。
第二节 独资财务公司、合资财务公司设立
第十七条 独资财务公司、合资财务公司的注册资本最低限额为2亿元人民币等值的自由兑换货币。注册资本应当是实缴资本。
银监会根据独资财务公司、合资财务公司的业务范围和审慎监管的需要，可以提高其注册资本的最低限额。
第十八条 设立独资财务公司或合资财务公司，应具备下列条件：
（一）独资财务公司投资人或合资财务公司外国合资者为金融机构；
（二）独资财务公司惟一股东或最大股东必须是商业银行或财务公司，商业银行资本充足率不低于8%；合资财务公司外方惟一股东或外方最大股东必须是商业银行或财务公司，商业银行资本充足率不低于8%；
（三）独资财务公司惟一股东或最大股东应在中国境内已经设立代表机构2年以上；合资财务公司外方惟一股东或外方最大股东在中国境内已经设立代表机构；合资财务公司外方惟一股东或外方最大股东若为香港、澳门的银行或财务公司，则不需先设立代表机构；在中国境内已经设立的代表机构，是指受银监会监管的代表机构；
（四）独资财务公司惟一股东或最大股东、合资财务公司外方惟一股东或外方最大股东提出设立申请前1会计年度末的总资产不少于100亿美元；独资财务公司惟一股东或最大股东、合资财务公司外方惟一股东或外方最大股东若为香港、澳门的银行或财务公司，则提出设立申请前1会计年度末的总资产不少于60亿美元；
（五）独资财务公司投资人或合资财务公司外国合资者所在国家或地区有完善的金融监督管理制度，并且独资财务公司投资人或合资财务公司外国合资者受到所在国家或地区有关主管当局的有效监管；
（六）独资财务公司投资人或合资财务公司外国合资者所在国家或地区有关主管当局同意其申请。
第十九条 设立独资财务公司或合资财务公司，还应满足本办法第九条规定的审慎性条件。
第二十条 设立独资财务公司或合资财务公司，分为申请筹建和申请设立两个阶段。
第二十一条 筹建独资财务公司、合资财务公司的申请，由银监会受理、审查和决定。
申请筹建独资财务公司、合资财务公司，应向银监会提交申请资料，并向拟设机构所在地银监会派出机构抄送申请资料。
拟设机构所在地银监会派出机构应当自收到申请资料之日起20日内向银监会提出书面意见。银监会应自收到完整申请资料之日起6个月内，作出批准筹建或不批准筹建（即《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第十三条所指“受理”或“不受理”）的决定。
第二十二条 申请筹建独资财务公司或合资财务公司，申请人应提交下列申请资料：
（一）由出资各方董事长或行长（首席执行官、总经理）联名签署的致银监会主席的筹建申请书（函），筹建独资财务公司申请书（函）的内容至少包括拟设独资财务公司的名称、注册资本额和经营的业务种类，筹建合资财务公司申请书（函）的内容至少包括拟设合资财务公司的名称、合资各方名称、注册资本额、合资各方出资比例和申请经营的业务种类；
（二）可行性研究报告，内容至少包括申请人的基本情况、对拟设独资财务公司、合资财务公司市场前景的分析、未来业务发展规划、组织管理架构和开业后3年的资产负债规模与盈利预测；
（三）拟设独资财务公司或合资财务公司章程；
（四）拟设合资财务公司合资经营合同；
（五）独资财务公司投资人或合资财务公司合资各方所在国家或地区有关主管当局核发的营业执照的复印件或经营金融业务许可文件的复印件；
（六）独资财务公司投资人或合资财务公司合资各方最近3年的年报；
（七）独资财务公司投资人或合资财务公司外国合资者所在国家或地区有关主管当局对其申请的意见书（函）；
（八）初次设立独资财务公司或合资财务公司申请人所在国家或地区的金融体系情况和有关金融监管法律法规规定；
（九）申请人的章程；
（十）申请人及所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构与联营公司名单；
（十一）申请人反洗钱的制度或规定；
（十二）银监会要求提交的其他资料。
申请人向银监会提交的申请资料为一式两份，向拟设机构所在地银监会派出机构抄送的申请资料为一份。
第二十三条 申请人自收到筹建批准文件之日起15日内到拟设机构所在地银监会派出机构领取设立申请表。独资财务公司、合资财务公司的筹建期为自领取设立申请表之日起6个月。申请人未在6个月内完成筹建工作，申请延长筹建期的，应在筹建期届满1个月前向拟设机构所在地银监会派出机构提交由拟设机构筹备组负责人签署的申请书（函），说明理由，并提供相关证明材料。拟设机构所在地银监会派出机构应自收到申请资料之日起15日内作出批准或不批准的决定，同时抄报上一级银监会派出机构和银监会。筹建延期的最长期限为3个月。
申请人应在前款规定的期限届满前提交设立申请；未提交的，筹建批准文件失效，由银监会注销筹建许可。
第二十四条 拟设独资财务公司、合资财务公司完成筹建，可申请设立。设立独资财务公司、合资财务公司的申请，由拟设机构所在地银监会派出机构受理和初审验收、银监会审查和决定。
申请设立独资财务公司、合资财务公司，应向拟设机构所在地银监会派出机构提交申请资料。
拟设机构所在地银监会派出机构应自受理设立申请之日起30日内将申请资料、初审意见及验收意见报银监会，同时将初审意见及验收意见抄报上一级银监会派出机构。初审过程中，拟设机构所在地银监会派出机构应将验收结果书面通知申请人。验收不合格的，申请人可以在接到通知书之日起10日后向拟设机构所在地银监会派出机构重新提交设立申请。
银监会应自收到完整申请资料之日起30日内，作出批准或不批准的决定。
第二十五条 申请设立独资财务公司、合资财务公司，申请人应向拟设机构所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）拟设机构筹备组负责人签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）银监会规定的申请表；
（三）经申请人授权签字人签署的拟任董事长、总经理的名单、简历、身份证明复印件和学历证明复印件；
（四）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（五）法定验资机构出具的验资证明；
（六）安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料；
（七）银监会要求提交的其他资料。
第二十六条 独资财务公司、合资财务公司经批准设立的，应在收到设立批准文件并领取金融许可证后，到工商行政管理机关办理登记，领取营业执照。
独资财务公司、合资财务公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，应在开业期限届满1个月前向拟设机构所在地银监会派出机构提出开业延期申请，拟设机构所在地银监会派出机构在接到书面申请之日起15日内作出是否批准的决定。开业延期的最长期限为3个月。
独资财务公司、合资财务公司未在前款规定期限内开业的，设立批准文件失效，由银监会注销设立许可，收回其金融许可证，并予以公告。
第三节 外国银行分行设立
第二十七条 外国银行分行的营运资金（由其总行无偿拨付）不少于1亿元人民币等值的自由兑换货币。
银监会根据外国银行分行的业务范围和审慎监管的需要，可以提高其营运资金的最低限额。
第二十八条 设立外国银行分行，应具备下列条件：
（一）申请人在中国境内已经设立代表机构2年以上，在中国境内已经设立的代表机构是指受银监会监管的代表机构；
（二）申请人提出设立申请前1会计年度末的总资产不少于200亿美元，并且资本充足率不低于8%；申请人若为香港银行或澳门银行，则提出设立申请前1会计年度末的总资产不少于60亿美元，并且资本充足率不低于8%；
（三）申请人所在国家或地区有完善的金融监督管理制度，并且申请人受到所在国家或地区有关主管当局的有效监管；
（四）申请人所在国家或地区有关主管当局同意其申请。
第二十九条 设立外国银行分行，还应满足下列审慎性条件：
（一）具有合理的法人治理结构；
（二）具有良好的持续经营业绩；
（三）按照审慎会计原则编制财务报告，且会计师事务所对申请前3年的财务报告持无保留意见；
（四）无重大违法违规记录，无不良信用记录；
（五）具有良好的行业声誉和社会形象；
（六）申请人所在国家或地区政治经济稳定，金融监管当局与银监会已建立良好的沟通机制;
（七）银监会规定的其他审慎性条件。
第三十条 申请人在中国境内增设分行，其在中国境内已设分行应满足下列审慎性条件：
（一）具有稳健的风险管理体系；
（二）具有健全的内部控制制度；
（三）具有有效的管理信息系统；
（四）管理层具有良好的专业素质和管理能力；
（五）具有良好的持续经营业绩；
（六）资产质量良好；
（七）无重大违法违规记录；
（八）具有有效的反洗钱措施；
（九）银监会规定的其他审慎性条件。
第三十一条 设立外国银行分行，分为申请筹建和申请设立两个阶段。
第三十二条 筹建外国银行分行的申请，由银监会受理、审查和决定。
申请筹建外国银行分行，应向银监会提交申请资料，并向拟设机构所在地银监会派出机构抄送申请资料。
拟设机构所在地银监会派出机构应自收到申请资料之日起20日内向银监会提出书面意见。银监会应自收到完整申请资料之日起6个月内，作出批准筹建或不批准筹建（即《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第十三条所指“受理”或“不受理”）的决定。
第三十三条 申请筹建外国银行分行，申请人应提交下列申请资料：
（一）由申请人董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函），内容至少包括拟设外国银行分行的名称、营运资金数额和经营的业务种类。外国银行分行名称包括中、外文名称，中文名称应当标明该外国银行的国籍及责任形式；
（二）可行性研究报告，内容至少包括申请人的基本情况、对拟设分行市场前景的分析、未来业务发展规划、组织管理架构和开业后3年的资产负债规模与盈利预测；
（三）申请人所在国家或地区有关主管当局核发的营业执照复印件或其他经营金融业务许可文件复印件；
（四）申请人所在国家或地区有关主管当局对其申请的意见书（函）；
（五）申请人最近3年的年报；
（六）初次设立外国银行分行的申请人所在国家或地区的金融体系情况和有关金融监管法律法规规定；
（七）申请人的章程；
（八）申请人及所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构与联营公司名单；
（九）申请人反洗钱的制度或规定；
（十）银监会要求提交的其他资料。
申请人向银监会提交的申请资料为一式两份，向拟设机构所在地银监会派出机构抄送的申请资料为一份。
第三十四条 申请人自收到筹建批准文件之日起15日内到拟设机构所在地银监会派出机构领取设立申请表。外国银行分行的筹建期为自领取设立申请表之日起6个月。申请人未在6个月内完成筹建工作，申请延长筹建期的，应在筹建期届满1个月前向拟设机构所在地银监会派出机构提交由拟设机构筹备组负责人签署的申请书（函），说明理由，并提供相关证明材料。拟设机构所在地银监会派出机构应自收到申请资料之日起15日内作出批准或不批准的决定，同时抄报上一级银监会派出机构和银监会。筹建延期的最长期限为3个月。
申请人应在前款规定的期限届满前提交设立申请；未提交的，筹建批准文件失效，由银监会注销筹建许可。
第三十五条 拟设外国银行分行完成筹建，可申请设立。设立外国银行分行的申请，由拟设机构所在地银监会派出机构受理和初审验收、银监会审查和决定。
申请设立外国银行分行，应向拟设机构所在地银监会派出机构提交申请资料。
申请设立外国银行分行，拟设机构所在地银监会派出机构应自受理之日起30日内将申请资料、初审意见及验收意见报银监会，同时将初审意见及验收意见抄报上一级银监会派出机构。初审过程中，拟设机构所在地银监会派出机构应将验收结果书面通知申请人，验收不合格的，申请人可以在接到通知书之日起10日后向拟设机构所在地银监会派出机构重新提交设立申请。
银监会应自收到完整申请资料之日起30日内，作出批准或不批准的决定。
第三十六条 申请设立外国银行分行，申请人应向拟设机构所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）拟设机构筹备组负责人签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）银监会规定的申请表；
（三）经申请人授权签字人签署的拟任行长（总经理）简历、身份证明复印件和学历证明复印件；
（四）经申请人授权签字人签署的对拟任行长（总经理）的授权书；
（五）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（六）法定验资机构出具的验资证明；
（七）安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料；
（八）外国银行总行对该拟设分行承担税务、债务的责任担保书；
（九）银监会要求提交的其他资料。
第三十七条 外国银行分行经批准设立的，应在收到设立批准文件并领取金融许可证后，到工商行政管理机关办理登记，领取营业执照。
外国银行分行应当自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，应在开业期限届满1个月前向拟设机构所在地银监会派出机构提出开业延期申请，拟设机构所在地银监会派出机构在接到书面申请之日起15日内作出是否批准的决定。开业延期的最长期限为3个月。
外国银行分行未在前款规定期限内开业的，设立批准文件失效，由银监会注销设立许可，收回其金融许可证，并予以公告。
第四节 独资银行分行、合资银行分行设立
第三十八条 设立独资银行分行、合资银行分行，申请人应具备下列条件：
（一）在中国境内开业3年以上；
（二）提出申请前2个会计年度连续盈利；
（三）资本充足率不低于8%；
（四）每增设一个分行，申请人应拨付不少于1亿元人民币的等值自由兑换货币作为拟设分行的营运资金；包括拟设分行在内，申请人对其所有境内分行累计拨付营运资金总额不得超过其注册资本的60%。
第三十九条 设立独资银行分行、合资银行分行，申请人还应满足下列审慎性条件：
（一）具有合理的法人治理结构；
（二）具有稳健的风险管理体系；
（三）具有健全的内部控制制度；
（四）具有有效的管理信息系统；
（五）管理层具有良好的专业素质和管理能力；
（六）具有良好的持续经营业绩；
（七）资产质量良好；
（八）无重大违法违规记录；
（九）具有有效的反洗钱措施；
（十）银监会规定的其他审慎性条件。
第四十条 设立独资银行分行、合资银行分行，分为申请筹建和申请设立两个阶段。
第四十一条 筹建独资银行分行或合资银行分行的申请，由独资银行总行或合资银行总行所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
申请筹建独资银行分行或合资银行分行，申请人应向独资银行总行或合资银行总行所在地银监会派出机构提交申请资料，并向拟设机构所在地银监会派出机构抄送申请资料。
独资银行总行或合资银行总行所在地银监会派出机构自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。拟设机构所在地银监会派出机构应自收到申请资料之日起20日内向银监会提出书面意见。
银监会应自收到完整申请资料之日起6个月内，作出批准筹建或不批准筹建（即《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第十三条所指“受理”或“不受理”）的决定。
第四十二条 申请筹建独资银行分行或合资银行分行，应提交下列申请资料：
（一）由申请人董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函），内容至少包括拟设分行的名称、营运资金数额和经营的业务种类；
（二）董事会同意申请设立分行的决议；
（三）可行性研究报告，内容至少包括申请人的基本情况、对拟设分行市场前景的分析、未来业务发展规划、组织管理架构和开业后3年的资产负债规模与盈利预测；
（四）营业执照复印件；
（五）申请人最近3年的年报；
（六）申请人的章程；
（七）银监会要求提交的其他资料。
申请人向独资银行总行或合资银行总行所在地银监会派出机构提交的申请资料为一式三份，向拟设机构所在地银监会派出机构抄送的申请资料为一份。
第四十三条 申请人自收到筹建批准文件之日起15日内到拟设机构所在地银监会派出机构领取设立申请表。独资银行分行、合资银行分行的筹建期为自领取设立申请表之日起6个月。申请人未在6个月内完成筹建工作，申请延长筹建期的，应在筹建期届满1个月前向拟设机构所在地银监会派出机构提交由拟设机构筹备组负责人签署的申请书（函），说明理由，并提供相关证明材料。拟设机构所在地银监会派出机构应自收到申请资料之日起15日内作出批准或不批准的决定，同时抄报上一级银监会派出机构和银监会。筹建延期的最长期限为3个月。
申请人应在前款规定的期限届满前提交设立申请；逾期未提交的，筹建批准文件失效，由银监会注销筹建许可。
第四十四条 拟设独资银行分行、合资银行分行完成筹建，可申请设立。设立独资银行分行、合资银行分行的申请，由拟设机构所在地银监会派出机构受理和初审验收、银监会审查和决定。
申请设立独资银行分行、合资银行分行，应向拟设机构所在地银监会派出机构提交申请资料。
拟设机构所在地银监会派出机构应自受理之日起30日内将申请资料、初审意见及验收意见报银监会，同时将初审意见及验收意见抄报上一级银监会派出机构。初审过程中，拟设机构所在地银监会派出机构应将验收结果书面通知申请人。验收不合格的，申请人可以在接到通知书之日起10日后向拟设机构所在地银监会派出机构重新提交设立申请。
银监会应自收到完整申请资料之日起30日内，作出批准或不批准的决定。
第四十五条 申请设立独资银行分行、合资银行分行，应向拟设机构所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）拟设分行筹备组负责人签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）银监会规定的申请表；
（三）经申请人授权签字人签署的拟任行长（总经理）的简历、身份证明复印件和学历证明复印件；
（四）经申请人授权签字人签署的对拟任行长（总经理）的授权书；
（五）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（六）法定验资机构出具的验资证明；
（七）安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料；
（八）银监会要求提交的其他资料。
第四十六条 独资银行分行、合资银行分行经批准设立的，应在收到设立批准文件并领取金融许可证后，到工商行政管理机关办理登记，领取营业执照。
独资银行分行、合资银行分行应当自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，应在开业期限届满1个月前向拟设机构所在地银监会派出机构提出开业延期申请，拟设机构所在地银监会派出机构在接到书面申请之日起15日内作出是否批准的决定。开业延期的最长期限为3个月。
独资银行分行、合资银行分行未在前款规定期限内开业的，设立批准文件失效，由银监会注销设立许可，收回其金融许可证，并予以公告。
第五节 同城营业网点设立
第四十七条 设立同城支行，应具备下列条件：
（一）在拟设支行当地设有分行（含视同分行管理的机构，本节下同）或分行以上的机构且正式营业1年以上，且该机构资产质量良好；
（二）拟设支行当地已设立的分支机构具有较强的内部控制能力，最近1年无重大违法违规行为，且无因内部管理混乱导致的重大案件；
（三）由外资金融机构总行或分行拨付的营运资金不得低于人民币1000万元或等值的自由兑换货币；
（四）由独资或合资银行总行拨付营运资金的，拨付金额应在总行资本金总额的60%之内；由独资或合资银行分行拨付营运资金的，累计不得超过分行营运资金的60%；由外国银行分行拨付营运资金的，累计不得超过分行可运用营运资金的60%，可运用营运资金是指扣除30%的生息资产之后剩余的营运资金；
（五）具有合格的高级管理人员和从业人员；
（六）具有合格的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
（七）申请人在一个城市一次只能申请设立一个同城支行；在该申请获得不同意筹建的批复或获得开业批准后，申请人方可再行申请；
（八）银监会规定的其他条件。
第四十八条 设立同城支行，分为申请筹建和申请开业两个阶段。
第四十九条 筹建同城支行的申请，由所在地银监局或其授权的银监分局受理、审查和决定。
申请筹建同城支行，申请人应向所在地银监局或其授权的银监分局提交筹建申请。
所在地银监局或其授权的银监分局应自受理之日起3个月内作出批准或不批准的决定。
第五十条 申请筹建同城支行，应向所在地银监局或其授权的银监分局提交下列申请资料一式两份：
（一）由拟设地分行或分行以上机构负责人签署的申请书（函），内容至少包括拟设同城支行的名称、所在地、营运资金数额和业务范围；
（二）可行性研究报告，内容至少包括申请人的基本情况、对拟设机构市场前景的分析、未来业务的发展规划和组织管理架构；
（三）申请人最近2年的财务报告；
（四）筹建人员名单及主要负责人简历；
（五）最近1年新设机构的经营管理情况；
（六）银监会要求提交的其他资料。
第五十一条 申请人自收到筹建批准文件之日起15日内到拟设机构所在地银监会派出机构领取开业申请表。同城支行的筹建期为自领取开业申请表之日起6个月。申请人未在6个月内完成筹建工作，申请延长筹建期的，应在筹建期届满1个月前向所在地银监局或其授权的银监分局，提交由拟设机构筹备组负责人签署的申请书（函），说明理由，并提供相关证明材料。所在地银监局或其授权的银监分局应自收到完整申请资料之日起15日内作出批准或不批准的决定，同时抄报上一级银监会派出机构和银监会。筹建延期的最长期限为3个月。
申请人应在前款规定的期限届满前提交开业申请；未提交的，筹建批准文件失效，由筹建决定机关注销筹建许可。
第五十二条 同城支行开业的申请，由拟设机构所在地银监局或其授权的银监分局受理、审查和决定。
申请同城支行开业，应向拟设机构所在地银监局或其授权的银监分局提交申请资料。
拟设机构所在地银监局或其授权的银监分局应自受理之日起30日内，对筹建事项进行审查验收，作出批准或不批准的决定。
第五十三条 申请同城支行开业，申请人应向拟设机构所在地银监局或其授权的银监分局提交下列申请资料一式两份：
（一）由拟设地分行或分行以上机构负责人签署的致所在地银监局负责人或其授权的银监分局负责人的申请书（函），内容至少包括拟开业的同城支行的名称、地址、营运资金数额和业务范围；
（二）银监会规定的申请表；
（三）法定验资机构出具的验资证明；
（四）拟任高级管理人员的相关背景资料及从业人员情况一览表；
（五）营业场所的所有权证或使用权证的复印件；
（六）营业场所的安全、消防设施的合格证明及相关证明的复印件；
（七）银监会要求提交的其他资料。
第五十四条 同城支行经批准开业的，应在收到开业批准文件并领取金融许可证后，到工商行政管理机关办理登记，领取营业执照。
同城支行应当自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，应在开业期限届满1个月前向所在地银监局或其授权的银监分局提出开业延期申请，所在地银监局或其授权的银监分局在接到书面申请之日起15日内作出是否批准的决定。开业延期的最长期限为3个月。
同城支行未在前款规定期限内开业的，开业批准文件失效，由开业决定机关注销开业许可，收回其金融许可证，并予以公告。
第五十五条 设立自助银行，应具备下列条件：
（一）在拟设地设有分行或分行以上的机构，且该机构的资产质量良好；
（二）在拟设地已设立的分支机构具有较强的内部控制能力，最近1年无重大违法违规行为，且无因内部管理混乱导致的重大案件；
（三）具有合格的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
（四）申请人在一个城市一次只能申请设立3个自助银行。在该申请获得不同意设立的批复或获得设立批准后，申请人方可再行申请；
（五）银监会规定的其他条件。
第五十六条 设立自助银行的申请，由拟设机构所在地银监局或其授权的银监分局受理、审查和决定。
申请设立自助银行，应向拟设机构所在地银监局或其授权的银监分局提交申请资料。
拟设机构所在地银监局或其授权的银监分局应自受理之日起3个月内作出批准或不批准的决定。
第五十七条 申请设立自助银行，申请人应向拟设机构所在地银监局或其授权的银监分局提交下列申请资料一式两份：
（一）由拟设地分行或分行以上机构负责人签署的致所在地银监局或其授权的银监分局负责人的申请书（函）；
（二）拟设置的机型、数量及提供的服务种类；
（三）拟设地点的市场分析，内容至少包括目标市场、服务需求和竞争状况；
（四）拟负责自助银行日常管理的机构或人员；
（五）安全监控方案及维护措施；
（六）银监会要求提交的其他资料。
第五十八条 设置只提供取款、转账和查询服务的自动取款机（ATM），应向所在地银监局或其授权的银监分局备案，并依照本办法第五十七条规定提交申请资料。
所在地银监局或其授权的银监分局应自受理之日起15日内作出备案回复。
第六节 外资金融机构驻华代表机构设立
第五十九条 设立外资金融机构驻华代表机构，申请人应具备下列条件：
（一）所在国家或地区有完善的金融监督管理制度；
（二）是由所在国家或地区金融监管当局批准设立的金融机构，或者是金融性行业协会会员；
（三）外资金融机构申请在中国境内设立总代表机构的，应在中国境内已设立5个或5个以上分支机构（含代表机构）；
（四）经营状况良好，无重大违法违规记录；
（五）具有有效的反洗钱措施；
（六）银监会规定的其他条件。
在中国境内注册的外资金融机构设立代表机构，申请人仅应具备前款第四项至第六项条件。
第六十条 设立外资金融机构驻华代表机构的申请，由银监会受理、审查和决定。
申请设立外资金融机构驻华代表机构，应向银监会提交申请资料，并向拟设机构所在地银监会派出机构抄送申请资料。
拟设机构所在地银监会派出机构自收到申请资料之日起20日内应当向银监会提出书面意见。银监会应自受理之日起6个月内作出批准或不批准的决定。
第六十一条 申请设立外资金融机构驻华代表机构，申请人应提交下列资料：
（一）银监会规定的申请表；
（二）由董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）；
（三）所在国家或地区有关主管当局核发的营业执照复印件或其他经营金融业务许可文件复印件；
（四）申请人的章程；
（五）申请人及所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构与联营公司名单；
（六）申请前3年的年报；
（七）由所在国家或地区金融监管当局出具的对其在中国境内设立代表机构的意见书（函），或由所在行业协会出具的推荐信；
（八）经申请人授权签字人签署的拟任首席代表或总代表的身份证明复印件、学历证明复印件、简历、以及由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（九）由董事长或行长（首席执行官、总经理）或其授权签字人签署的对首席代表或总代表的授权书；
（十）申请人的反洗钱措施；
（十一）银监会要求提交的其他资料。
外资法人机构申请设立代表机构的，提交的申请资料不包括前款第七项规定的资料。
申请人向银监会提交的申请资料为一式两份，向拟设机构所在地银监会派出机构抄送的申请资料为一份。
第三章 机构变更
第一节 外资法人机构调整或转让注册资本、变更持有资本总额
或者股份总额10%以上的股东
第六十二条 外资法人机构调整或转让注册资本、变更持有资本总额或股份总额10%以上的股东，新入股的股东应符合《中华人民共和国外资金融机构管理条例》和本办法第八条、第九条、第十八条、第十九条关于股东条件的规定。
第六十三条 外资法人机构调整或转让注册资本，变更持有资本总额或股份总额10%以上的股东的申请，由所在地银监会派出机构受理和初审，银监会审查和决定。
外资法人机构申请调整或转让注册资本、变更持有资本总额或股份总额10%以上的股东，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会应自收到完整申请资料之日起3个月内作出批准或不批准的决定。
第六十四条 外资法人机构申请调整或转让注册资本、变更持有资本总额或股份总额10%以上的股东，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）关于调整或转让注册资本、变更股东的董事会决议；
（三）变动投资额或股权比例的投资各方的董事会决议或其法定代表人签署的意见书（函），拟受让方是金融机构的，应提供所在国家或地区金融监管当局认可的意见书（函）；
（四）相关股东签署的转让协议或合同；
（五）拟受让方所在国家或地区有关主管当局核发的营业执照复印件或其他经营金融业务许可文件复印件；
（六）拟受让方章程、组织结构、主要股东名单、海外分支机构与联营公司名单；
（七）拟受让方反洗钱的制度或规定；
（八）拟受让方最近3年的年报；
（九）银监会要求提交的其他资料。
第二节 外国银行分行、独资或合资银行分行变更营运资金
第六十五条 外国银行分行、独资或合资银行分行变更营运资金的申请，由所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
申请外国银行分行、独资或合资银行分行变更营运资金，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会应自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第六十六条 外国银行分行、独资或合资银行分行申请变更营运资金，应向所在地银监会派出机构提交由董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）以及银监会要求提交的其他资料一式三份。
第三节 外资法人机构修改章程
第六十七条 外资法人机构应在其章程所列内容发生变动后一年内提出修改章程的申请。
第六十八条 外资法人机构修改章程的申请，由所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
外资法人机构申请修改章程，应向外资法人机构所在地银监会派出机构提交申请资料。
外资法人机构所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会应自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第六十九条 外资法人机构申请修改章程，应向外资法人机构所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）股东会或董事会修改章程的决议；
（三）原章程和新章程草案；
（四）原章程与新章程变动对照表；
（五）由律师事务所出具的关于修改章程的法律意见书（函）；
（六）银监会要求提交的其他资料。
第四节 外资金融机构在同城内变更营业场所或地址
第七十条 外资金融机构在同城内变更营业场所或地址，分为外资金融机构营业性机构在同城内变更营业场所和外资金融机构驻华代表机构在同城内变更地址两种情形。
外资金融机构在同城内变更营业场所或地址的申请，由所在地银监会派出机构受理、审查和决定。
外资金融机构申请在同城内变更营业场所或地址，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起3个月内，对新营业场所进行验收，并作出批准或不批准的决定。在审查过程中，所在地银监会派出机构应将验收结果书面通知申请人。验收不合格的，申请人可以在接到通知书之日起10日后向所在地银监会派出机构要求复验。
第七十一条 外资金融机构营业性机构申请在同城内变更营业场所，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一份：
（一）由外资法人机构董事长或行长（首席执行官、总经理）、外国银行分行行长或总经理签署的致所在地银监会派出机构负责人的申请书（函）；
（二）拟迁入营业场所的租赁或购买合同或协议的复印件；
（三）银监会要求提交的其他资料。
第七十二条 外资金融机构驻华代表机构申请在同城内变更地址，应向所在地银监会派出机构提交由首席代表或总代表签署的变更地址申请书（函）以及银监会要求提交的其他资料一份。
第五节 外资金融机构更名
第七十三条 外资金融机构更名的申请，由银监会受理、审查和决定。
外资金融机构申请更名，应向银监会提交申请资料，并向外资金融机构所在地银监会派出机构抄送申请资料。
银监会应自受理之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第七十四条 外资金融机构更名分为下列两种情形：
（一）外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构因母行（母公司）合并（分立）原因更名；
（二）外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名以及其他外资金融机构更名。
第七十五条 外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构因母行（母公司）合并（分立）原因拟更名的，可以申请分两步或直接办理更名手续。
第七十六条 外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构因母行（母公司）合并（分立）原因申请分两步办理更名手续的，申请人应在更名前将外国银行（公司）的董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）、外国银行（公司）所在国家或地区金融监管当局对其合并（分立）的认可函（批准书）一式两份提交银监会，一份抄送外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构所在地银监会派出机构。银监会自收到完整的初步申请资料后1个月内以签署信函的形式确认其拟更名申请。
第七十七条 外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构因母行（母公司）合并（分立）原因申请分两步办理更名手续的，申请人应在更名后30日内提交下列正式申请资料：
（一）新机构董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）由新机构填写的银监会规定的申请表；
（三）新机构所在国家或地区金融监管当局的正式批准书；
（四）新机构的营业执照复印件或其他经营金融业务许可文件复印件；
（五）新机构董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的新机构对中国境内分行的税务、债务责任担保书；
（六）新机构的合并财务报表；
（七）新机构的章程；
（八）新机构的董事会名单；
（九）新机构的最大十家股东或主要合伙人名单；
（十）新机构的组织结构图；
（十一）银监会要求提交的其他资料。
外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构在更名时更换高级管理人员的，还应同时提交高级管理人员任职资格审核需要的资料。
申请人向银监会提交的申请资料为一式两份，向外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构所在地银监会派出机构抄送的申请资料为一份。
第七十八条 外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构申请直接办理更名手续的，应提交的申请资料适用本办法第七十七条的规定。
第七十九条 外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名，以及其他外资金融机构更名的，申请人应提交下列申请资料：
（一）申请人董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）外国银行（公司）所在国家或地区金融监管当局对其更名的正式批准书；
（三）更名后营业执照复印件或其他经营金融业务许可文件复印件；
（四）银监会要求提交的其他资料。
申请人向银监会提交的申请资料为一式两份，向外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构或其他外资金融机构所在地银监会派出机构抄送的申请资料为一份。
第六节 外资金融机构转入信贷资产
第八十条 外资金融机构转入信贷资产的申请，由所在地银监会派出机构受理、审查和决定。
外资金融机构申请转入信贷资产，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起1个月内，作出批准或不批准的决定。
第八十一条 外资金融机构申请转入信贷资产，应向所在地银监会派出机构提交该外资金融机构授权签字人签署的致所在地银监会派出机构负责人的申请书（函）以及银监会要求提交的其他资料一份。
第七节 外国银行分行动用生息资产
第八十二条 外国银行分行动用生息资产的申请，由所在地银监会派出机构受理、审查和决定。
外国银行分行申请动用生息资产，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起1个月内，作出批准或不批准的决定。
第八十三条 外国银行分行申请动用生息资产，应向所在地银监会派出机构提交申请书（函）一份。
第四章 调整业务范围和增加业务品种
第一节 外资金融机构申请经营人民币业务
第八十四条 外资金融机构申请经营人民币业务，分为初次申请经营人民币业务和申请扩大人民币业务服务对象范围两种情形。
第八十五条 初次申请经营人民币业务，应具备下列条件：
（一）拟开办人民币业务的外资金融机构提出申请前在中国境内开业3年以上，其中香港银行或澳门银行的内地分行提出申请前在内地开业2年以上；
（二）拟开办人民币业务的外资金融机构提出申请前2年连续盈利，其中设在东北和西部地区的外国银行分行、香港银行或澳门银行内地分行的盈利性指标按内地分行合并考核。
前款第一项所称开业3年是指自外资金融机构获准设立之日起至申请日止满3年，第二项所称申请前2年连续盈利是指外资金融机构截至申请日的前2个会计年度经审计的财务报告显示盈利，其中设在东北和西部地区的外国银行分行、香港银行或澳门银行内地分行截至申请日前2个会计年度经审计的内地分行合并财务报告显示盈利。
第八十六条 初次申请经营人民币业务，还应具备本办法第三十九条规定的审慎性条件。
第八十七条 申请扩大人民币业务服务对象范围，应具备下列条件：
（一）拟扩大人民币业务服务对象范围的外资金融机构提出申请前2年连续盈利，其中设在东北和西部地区的外国银行分行、香港银行或澳门银行内地分行盈利性指标按照其内地分行合并考核；
（二）本办法第三十九条规定的审慎性条件。
前款第一项所称申请前2年连续盈利，是指外资金融机构截至申请日前2个会计年度经审计的财务报告显示盈利，其中设在东北和西部地区的外国银行分行、香港银行或澳门银行内地分行截至申请日前2个会计年度经审计的内地分行合并财务报告显示盈利。
第八十八条 外资金融机构经营人民币业务的申请，由拟经营人民币业务的外资金融机构所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
申请经营人民币业务，应向拟经营人民币业务的外资金融机构所在地银监会派出机构提交申请资料。
拟经营人民币业务的外资金融机构所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会应自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第八十九条 申请经营人民币业务，申请人应向拟经营人民币业务的外资金融机构所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）申请人董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函），内容至少包括经营人民币业务的具体内容、拟增加的资本金或拨付的营运资金；
（二）可行性研究报告；
（三）拟修改的章程（仅限外资法人机构）；
（四）拟开办业务的操作规程及内部控制制度；
（五）截至申请日的前2个会计年度经审计的资产负债表及损益表；设在东北和西部地区的外国银行分行、香港银行或澳门银行内地分行截至申请日的前2个会计年度经审计的内地分行合并资产负债表及损益表；
（六）银监会要求提交的其他资料。
第二节 独资银行、合资银行、外国银行分行
开办电子银行业务、增加或变更电子银行业务品种
第九十条 独资银行、合资银行、外国银行分行利用互联网等开放性网络或无线网络开办的电子银行业务，包括网上银行、手机银行和利用掌上电脑等个人数据辅助设备开办的电子银行，应经审批。
第九十一条 独资银行、合资银行、外国银行分行开办电子银行业务，应具备下列条件：
（一）在中华人民共和国境内设有营业性机构；
（二）金融机构的经营活动正常，建立了较为完善的风险管理体系和内部控制制度，在申请开办电子银行业务的前一年内，金融机构的主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故；
（三）制定了电子银行业务的总体发展战略、发展规划和电子银行安全策略，建立了电子银行业务风险管理的组织体系和制度体系；
（四）按照电子银行业务发展规划和安全策略，建立了电子银行业务运营的基础设施和系统，并对相关设施和系统进行了必要的安全检测和业务测试；
（五）对电子银行业务风险管理情况和业务运营设施与系统等，进行了符合监管要求的安全评估；
（六）建立了明确的电子银行业务管理部门，配备了合格的管理人员和技术人员；
（七）其所在国家（地区）监管当局具备对电子银行业务进行监管的法律框架和监管能力；
（八）银监会要求的其他条件。
第九十二条 开办以互联网为媒介的网上银行业务、手机银行业务等电子银行业务，除应具备第九十一条所列条件外，还应具备以下条件：
（一）电子银行基础设施设备能够保障电子银行的正常运行；
（二）电子银行系统具备必要的业务处理能力，能够满足客户适时业务处理的需要；
（三）建立了有效的外部攻击侦测机制；
（四）外资金融机构的电子银行业务运营系统和业务处理服务器可以设置在中华人民共和国境内或境外。设置在境外时，应在中华人民共和国境内设置可以记录和保存境内业务交易数据的设施设备，能够满足金融监管部门现场检查的要求，在出现法律纠纷时，能够满足中国司法机构调查取证的要求。
第九十三条 获准开办电子银行业务后，增加或者变更以下电子银行业务种类，应经审批：
（一）有关法律法规和行政规章规定需要审批但金融机构尚未申请批准，并准备利用电子银行开办的；
（二）金融机构将已获批准的业务应用于电子银行时，需要与证券业、保险业相关机构进行直接实时数据交换才能实施的；
（三）金融机构之间通过互联电子银行平台联合开展的；
（四）提供跨境电子银行服务的；
（五）银监会规定的其他业务种类。
第九十四条 开办、增加或变更电子银行业务的申请，由银监会受理、审查和决定。
申请开办、增加或变更电子银行业务，应向银监会提交申请材料，并向拟开办电子银行业务的独资银行、合资银行或外国银行分行所在地银监会派出机构抄送申请材料。
所在地银监会派出机构应自收到申请材料之日起20日内向银监会提出书面意见。银监会自受理之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第九十五条 申请开办电子银行业务，申请人应将下列申请资料一式两份提交银监会，一份提交独资银行、合资银行或外国银行分行所在地银监会派出机构：
（一）独资银行、合资银行或外国银行致银监会主席的申请书（函）；
（二）拟申请的电子银行类型及其拟开展的业务种类；
（三）电子银行业务发展规划；
（四）电子银行业务运营设施与技术系统介绍；
（五）电子银行业务系统测试报告；
（六）电子银行安全评估报告；
（七）电子银行业务运行应急计划和业务连续性计划；
（八）电子银行业务风险管理体系及相应的规章制度；
（九）电子银行的管理部门、管理职责，以及主要负责人介绍；
（十）申请单位联系人以及联系电话、传真、电子邮件信箱等联系方式；
（十一）银监会要求提交的其他资料。
第九十六条 申请增加或变更需要审批的电子银行业务种类，申请人应将下列申请资料一式两份提交银监会，一份提交独资银行、合资银行或外国银行分行所在地银监会派出机构：
（一）独资银行、合资银行、外国银行总行或外国银行主报告行致银监会主席的申请书（函）；
（二）拟增加或变更业务种类的定义和操作流程；
（三）拟增加或变更业务种类的风险特征和防范措施；
（四）有关管理规章制度；
（五）申请单位联系人以及联系电话、传真、电子邮件信箱等联系方式；
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